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Tipps für optimale Finanzplanung

Jede Lebensphase hat Herausforderungen. Individuelle Lebensziele und persönliche Umstände wandeln sich und sind oft mit finanziellen Zielen und Verpflichtungen verbunden.
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Der Prozess, den wir Leben nennen, läuft im Idealfall geradlinig, manchmal aber auch unabsehbar überraschend. Christof Kogler, regionaler Geschäftsleiter Privatkunden Vorarlberg der Bank für Tirol und Vorarlberg AG (BTV), erläutert gegenüber den VN, worauf es bei der optimalen Vorsorge ankommt.

Was bedeutet finanzielle Vorsorge?

Im Grunde ist die Antwort recht einfach. Ich sorge heute vor, damit ich für zukünftige Aufwendungen oder Engpässe gewappnet bin – ganz gleich, ob diese geplant oder unvorhergesehen sind.

Wofür sollten wir aus Ihrer Sicht vorsorgen?

Jeder hat ganz bestimmte Vorstellungen und Wünsche, wofür man vorsorgen möchte. Viele sorgen vor, um die persönliche Lebensqualität in der Pension aufrechtzuerhalten. Unternehmer tragen Verantwortung für sich und ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Für Eltern kann es die Absicherung der eigenen Person oder Familie sein, für Jugendliche der Start in die Eigenständigkeit. Jüngst war ein Kunde bei mir, der Vater geworden ist. Er möchte für seine Tochter etwas ansparen, um sie beim Start in die Eigenständigkeit zu einem späteren Zeitpunkt zu unterstützen. Bei einem monatlichen Betrag von 100 Euro würde sie zu ihrem 20. Lebensjahr über 27.000 Euro erhalten. Er war überrascht, wie viel mit ein wenig Geduld und hoher Sicherheit erreicht werden kann.

Welche konkreten Lösungen empfehlen Sie?

Hier gibt es kein Patentrezept und die Gestaltungsmöglichkeiten sind vielfältig. In unseren Gesprächen empfehlen wir vorausschauende und lebensbegleitende Lösungen auf Basis einer Bedarfsanalyse. Kriterien wie Wünsche, Risikoneigung, Anlegermentalität und Flexibilität führen zu einer maßgeschneiderten Lösung.

Zitat:

Ich sorge vor, damit ich für künftige Aufwendungen gewappnet bin, egal ob diese geplant sind, oder nicht. Christof Kogler, Geschäftsleiter PrivatkundenFactbox:

Daten und Fakten

BTV-Vorsorgeexpertise

• 200 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter im Vorsorgebereich werden laufend geschult, weitergebildet und zertifiziert.
• Die BTV verzeichnet aktuell 7000 Vorsorgekunden.
• BTV-Kundinnen und Kunden profitieren in der Vorsorge sowie auch bei allen anderen Anlageformen von der Anlageexpertise und Marktmeinung der BTV.

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