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Schweizer Banken droht Abzug von Hunderten Milliarden Franken

Europäische Kunden haben in den vergangenen Quartalen rund zehn Mrd. Franken von ihren Konten bei der UBS abgehoben.
Europäische Kunden haben in den vergangenen Quartalen rund zehn Mrd. Franken von ihren Konten bei der UBS abgehoben. ©EPA
Immer mehr reiche Kunden aus Europa ziehen ihr Geld aus der Schweiz ab.
SNB dürfte Euro-Untergrenze weiterhin durchsetzen

Wegen des internationalen Drucks auf Steuerflüchtlinge und der geplanten Abgeltungssteuer “gehen wir davon aus, dass insgesamt Hunderte Milliarden Franken aus der Schweiz abfließen werden”, sagte UBS-Vermögensverwaltungschef Jürg Zeltner in einem am Montag veröffentlichten Interview des Magazins “Schweizer Bank”. Bei der UBS selbst dürften zwölf bis 30 Mrd. Franken (9,9 bis 24,7 Mrd. Euro) abfließen, bekräftigte Zeltner. “Für kleinere Kunden wird es aus Kostengründen auch weniger attraktiv sein, in der Schweiz zu buchen.”

Im Mai hatte Zeltner erklärt, dass europäische Kunden in den vergangenen Quartalen rund zehn Mrd. Franken von ihren Konten bei der UBS abgehoben haben. Mitte 2012 verwaltete die größte Schweizer Bank 783 Mrd. Franken für reiche Kunden. “Im Offshore-Geschäft mit europäischen Kunden gehe ich davon aus, dass wir noch ziemlich lange mit bedeutenden Vermögensabflüssen rechnen müssen”, sagte Zeltner nun.

Noch stärker leidet Credit Suisse. Seit 2009 haben reiche Westeuropäer unter dem Strich bereits 32 Mrd. Franken an in der Schweiz liegenden Vermögen abgezogen. In den nächsten Jahren rechnet die zweitgrößte Bank des Landes im grenzüberschreitenden Geschäft in Westeuropa mit Abflüssen von netto weiteren 25 bis 35 Mrd. Franken, wie Finanzchef David Mathers vergangenen Woche bei einer Anleger-Präsentation erklärte.

USA und Deutschland üben Druck aus

Mit Hilfe des Bankgeheimnisses hat sich die Schweiz zum weltweit wichtigsten Hort von ausländischem Geld entwickelt. Doch seit einigen Jahren üben vor allem die USA und Deutschland massiven Druck auf das Alpenland aus, reichen Steuerflüchtlingen bei Nachforschungen der Finanzämter keinen Schutz mehr zu gewähren.

Einer Studie der Unternehmensberater von ZEB zufolge verwalten Schweizer Banken rund 2.800 Mrd. Franken von ausländischen Kunden. Knapp 800 Mrd. Franken dürften laut ZEB auf nicht versteuerte Gelder aus Westeuropa entfallen. ZEB schätzt, dass davon bis 2016 bis zu 200 Mrd. Franken abfließen könnten. Gleichzeitig dürften die Bruttomargen im grenzüberschreitenden Geschäft auf 85 Basispunkte von gegenwärtig 103 Basispunkten sinken.

Das sieht Zeltner ähnlich. Die verschärften regulatorischen Anforderungen machten das grenzüberschreitende Geschäft viel teurer. “Dazu kommt, dass sich die Margen im Offshore-Geschäft tendenziell jenen des Onshore Bankings annähern, wo die Bruttomarge heute meist deutlich unter einem Prozent liegt.” Damit könnten nicht alle Anbieter umgehen, so dass die Konsolidierung unter den Banken weitergehen werde.

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